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金融机构如何做好反洗钱 8月以来9家金融机构领罚单

日期:2019-12-15 来源:金融机构如何做好反洗钱 评论:

[摘要]监管对于违反反洗钱规定的处罚升级。北京商报记者统计,8月以来,已有9家金融机构因违反《反洗钱法》领到央行罚单,累计罚金逼近千万元。央行西安分行8月7日公告显示,渤海银行西安分行、恒丰银行西安分行、西部信托有限公司和泰康人寿陕西分公司4家金融...……

监管对于违反反洗钱规定的处罚升级。北京商报记者统计,8月以来,已有9家金融机构因违反《反洗钱法》领到央行罚单,累计罚金逼近千万元。

央行西安分行8月7日公告显示,渤海银行西安分行、恒丰银行西安分行、西部信托有限公司和泰康人寿陕西分公司4家金融机构受到处罚。上述4家金融机构皆因违反《反洗钱法》第三十二条的若干规定接受不同金额的处罚,合计305万元,另有5名责任人接受了合计23万元的个人罚款。在8月1日,央行依法对交通银行、浦发银行、平安银行、银河证券和中国人寿5家法人机构总部反洗钱执法检查发现的违规问题进行了处罚,罚金高达610万元,违规案由与上述机构相似。

有分析人士指出,在繁杂的全球经济环境下,央行出手加强对违反反洗钱规定的处罚力度,是为了防止资金外逃产生的相关漏洞。 央行数据显示,2017年,央行全系统共开展了1708项反洗钱专项执法检查和616项含反洗钱内容的综合执法检查,对违反反洗钱规定的行为按规定予以处罚,罚款金额合计约1.34亿元,“双罚”比例进一步提高。

原央行副行长殷勇曾表示,当前反洗钱工作形势依然严峻复杂,一是金融风险总体仍有上升压力,反洗钱工作面临严峻挑战;二是金融制裁合规风险凸显,我国金融机构海外反洗钱合规风险上升;三是反洗钱国际标准趋严,我国面临互评估压力。

金融机构如何做好反洗钱 8月以来9家金融机构领罚单

说了这么多废话,关键是提醒大家,我国的反洗钱制度有了两个重大变化,事关你我他。如果你仍然不注意你的银行账户流水,经常有5万元以上的频繁转账或网上交易,你可能象英达一样,已经被反洗钱系统盯上了。

转发联合国安理会相关制裁决议,依法督促银行业金融机构落实金融制裁要求;

其实,这些账户都是被列入大额和可疑交易名单,被纳入了反洗钱监控系统。近几年,世界各国对反洗钱都加大了力度,所有的商业银行都必须遵循“了解你的客户”原则,履行反洗钱义务。如果你的银行卡的流水看起来象可疑交易行为,就会被商业银行反洗钱岗的专职人员记录进大额和可疑交易报告,上报央行反洗钱监测系统。

此前也有内地券商因此被罚的先例,据券商中国记者不完全统计,仅2018年期间,至少有银河证券、第一创业(行情002797,诊股)证券、招商证券(行情600999,诊股)、华泰证券(行情601688,诊股)、华安证券(行情600909,诊股)、国元证券(行情000728,诊股)等券商因“反洗钱”问题而受罚,最高罚款100万元,最低罚款20万元。

3、银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对不同客户、业务关系或者交易,采取有效措施,识别和核实客户身份,了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质,了解非自然人客户受益所有人。

北京商报记者注意到,今年以来,央行不断加强反洗钱和反恐怖融资的监管,已出台多份文件,仅7月就已经公开发布4份相关文件,要求各类金融机构强化客户及其受益人的身份识别管理等全流程反洗钱工作。对于反洗钱监管工作,央行表示,下一步,将继续延续严监管的态势,坚持依法从严全面监管理念,坚决打好防范化解金融风险攻坚战。

(责任编辑:DF372)

金融机构如何做好反洗钱 央行强化反洗钱监管

随着金融大数据的飞速发展,股市已经实现了看穿式监管,再想坐庄操纵股价,随时会被别人看穿你的底裤,所以,这几年证监会对违规游资开出的巨额罚单越来越多。

关注点五:违反规定进行行政处罚,重者追究刑责

针对互联网金融行业反洗钱工作起步晚、基础弱的实际情况,人行西安分行拟定了《关于加强陕西省互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资工作的通知》,强化对行业反洗钱工作指导,明确反洗钱内控机制建设及反洗钱监管要求,特别是与地方金融监管局加深合作,将反洗钱工作逐步纳入主管部门的日常管理中,形成监管长效机制,切实推动辖区互联网金融机构反洗钱工作高质量开展。为提升后续监管的有效性和针对性,该行制定了行之有效的监管方案,与省地方金融监管局明确责任分工,加强信息交流和分享,创建联合调研、联合走访等方式,加强监管合作,形成有效合力。在陕西省地方金融监督管理局的积极配合下,该行选取具有行业代表性的两家互联网小额贷款公司,调研业务模式、业务流程、市场分布、展业渠道、客户群特征、风控措施等,基本摸清行业洗钱风险状况,指导互联网小额贷款公司建章立制,将反洗钱风控要求融入业务流程,建立洗钱风险“防火墙”。

市场准入工作中落实反洗钱和反恐怖融资审查要求;

央行西安分行8月7日公告显示,渤海银行西安分行、恒丰银行西安分行、西部信托有限公司和泰康人寿陕西分公司4家金融机构受到处罚。上述4家金融机构皆因违反《反洗钱法》第三十二条的若干规定接受不同金额的处罚,合计305万元,另有5名责任人接受了合计23万元的个人罚款。在8月1日,央行依法对交通银行、浦发银行、平安银行、银河证券和中国人寿5家法人机构总部反洗钱执法检查发现的违规问题进行了处罚,罚金高达610万元,违规案由与上述机构相似。

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